Investment Counsellor

OCBC Bank

  • Shanghai
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  • 11 hours ago
WHO WE ARE:As Singapore’s longest established bank, we have been dedicated to enabling individuals and businesses to achieve their aspirations since 1932. How? By taking the time to truly understand people. From there, we provide support, services, solutions, and career paths that meet their individual needs and desires.Today, we’re on a journey of transformation. Leveraging technology and creativity to become a future-ready learning organisation. But for all that change, our strategic ambition is consistently clear and bold, which is to be Asia’s leading financial services partner for a sustainable future.We invite you to build the bank of the future. Innovate the way we deliver financial services. Work in friendly, supportive teams. Build lasting value in your community. Help people grow their assets, business, and investments. Take your learning as far as you can. Or simply enjoy a vibrant, future-ready career.Your Opportunity Starts Here.在合规及控制风险的前提下，为客户经理和客户提供全面的宏观、微观分析，与产品团队一起做好客户经理的产品培训并协助客户经理一起完成客户资产配置方案，为客户提供专业的投资建议和意见，促成销售团队达成销售目标。1. 财务目标
  • 配合销售团队完成年度AUM，NNM，Revenue等业绩指标
  • 与客户经理一起，定期进行客户的拜访，并协助客户经理，通过专业的投资顾问服务，一起做好客户关系的维护，在客户经理同意下，为客户进行下单交易
  • 协助客户经理，分析客户的财务状况和风险偏好，为客户提供各类投资组合建议，合规推荐理财产品（股票、基金、期货、债券、银行理财、信托等），帮助客户实现资产保值增值
  • 研判全球和中国的宏观经济政策和市场变化，做好微观市场研究和分析，对本专业领域内的市场产品进行分析，从专业的视角进行客观公正的评判，指导客户经理对理财产品做出合理的推荐
  • 及时了解客户经理以及客户的投资需求，进行深入研究，与产品经理共同提出产品需求，并配合产品团队进行资产配置方案的设计
  • 通过各种培训和客户沙龙向客户经理及客户提供具有时效性的市场趋势以及对应的投资策略、投资产品等信息，接受客户经理的咨询，并定期为客户经理提供必要的产品、市场分析等培训
2. 非财务目标
  • 了解客户财务需求，能够通过资产组合配置理念向其提供适合的理财产品或投资机会
  • 积极参与财富管理相关市场活动和其他客户营销活动，根据活动需要，提供专业的投资演讲
  • 积极参与银行内部项目筹划和会议，并给于建设性的反馈
  • 定期跟踪客户已投资产净值变化及积极主动提供最新投资建议
3. 衡量服务质量
  • 与客户经理一起共同维护好客户，确保客户对服务的满意
  • 积极参与银行组织的客户活动，并与客户维持良好的合作关系
  • 达到较高的客户服务标准，为客户提供有效的即时投后服务
  • 努力达成零违规得分并提高客户业务交接效率
  • 加强客户关系维护，并能不断地发掘机会来提升客户资产规模和银行利润
  • 提供优质的客户服务，实现投诉率为零
4. 运营风险管理
  • 开展业务时符合所有银行合规和政策要求
  • 全面理解并执行银行内部员工守则和内部操作指引
  • 了解并遵守银行的道德规范、行为准则及所有相关流程，并顺利通过审计
  • 及时掌握最新的法规和流程规定，能够根据客户的风险级别为客户提供相应的理财产品建议
  • 确保客户信息的完整和保密
5． 上级主管及管理层安排的其他工作。学历及专业资格要求：
  • 拥有金融、经济、证券，保险等专业本科以上学历
知识与技能要求：
  • 银行、证券、信托等金融机构财富部门2年以上客户经理或投顾经验, 有CFA、CIIA、CFP资格优先
相关工作经验要求：
  • 具备证券、保险、基金、信托等理财产品相关从业资格，能够销售相应的理财产品
  • 拥有强烈的工作积极性和主动性
  • 具备良好的人际交往沟通能力和敏锐的市场判断能力,能够承受工作压力完成任务
  • 具备良好的英语口语和写作能力
  • 具备良好的计算机和办公软件应用技巧
职位所需的特殊要求：
  • 富有热情并乐于分享
其它：
  • 遵守所有的信息安全标准和方针
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